Імплементація зарубіжного досвіду щодо розслідування фінансових злочинів

Abstract

В статті розглянуто зарубіжний досвід здійснення розслідування фінансових злочинів на прикладі таких країн як Сполучені Штати Америки, Польщі, Іспанії, Канади, Франції. Досліджено влив фінансових злочинів на функціонування й розбудову держави, а також визначено особливості протидії та боротьби із відмиванням коштів у цих країнах. Охарактеризовано діяльність Державної служби фінансового моніторингу щодо виявлення й опрацювання інформації ризикових фінансових операцій та співпраця її із іноземними підрозділами фінансових розслідувань. Визначено найбільш популярні країни у яких знаходяться суб'єкти із підозрілою репутацією щодо здійснення фінансових операцій. Також визначено, що легалізація злочинних доходів – це фінансовий злочин, що посягає на встановлений порядок здійснення фінансових операцій, а отже, й на національні інтереси держави.

The article considers foreign experience in the investigation of financial crimes on the example of such countries as the United States, Poland, Spain, Canada, France. The influence of financial crimes on the functioning and development of the state has been studied, and the peculiarities of counteracting and combating money laundering in these countries have been determined. The activity of the State Financial Monitoring Service on detection and processing of information of risky financial transactions and its cooperation with foreign divisions of financial investigations is described. The most popular countries in which there are entities with a suspicious reputation for financial transactions are identified. It is also determined that the legalization of criminal proceeds is a financial crime that encroaches on the established procedure for conducting financial transactions, and hence on the national interests of the state.