Оптимізація управління ризиком портфеля кредитних вкладень банку в контексті подолання наслідків світової фінансової кризи

Abstract

У статті розглядаються ключові теоретико-методологічні основи управління ризиком кредитного портфеля банку, обґрунтовуються напрями роботи банківського менеджменту з нівелювання негативних факторів впливу на структуру кредитних вкладень банку, визначаються прийоми і методи управління кредитним ризиком, котрі охоплюють усю сукупність здійснюваних банком позичкових операцій. Key theoretical and methodological bases of risk-management of bank’s credit portfolio are examined in the article. The directives of the work of bank management concerning leveling of negative factors of influence on the structure of credit investments of bank are grounded. Receptions and methods of management a credit risk, which provides all summary of loan bank’s operations, are determined.