Особисті інформаційні важелі у сфері антилегалізаційного фінансового моніторингу

Abstract

Розкрито суть та класифікацію інформаційних важелів інституту фінансового моніторингу та виокремлено в їх системі поняття особистих інформаційних важелів. Розглянуто детальну ретроспективу перетворення особистих інформаційних важелів в окремий правовий інститут у світі та в Україні. Проаналізовано сучасне законодавство США, яке регулює відносини, що виникають у системі інформаторства і доведено його екстериторіальний характер для решти країн світу, разом з Україною. Розглянуто поточний стан інституту інформаторства в Україні. Запропоновано введення нової, більш нейтральної термінології, що сприятиме формуванню позитивного ставлення до цього інституту. Обґрунтована необхідність розроблення мікро-, мезо- та макрорівневої ризик-орієнтованої системи формалізації особистих інформаційних сигналів, що має стати ключовим питанням для державних органів регулювання і нагляду у сфері антилегалізаційного фінансового моніторингу та темою подальших досліджень.

The essence and classification of the informative leverages of financial monitoring institute have been revealed. The concept of personal informative leverages has been singled out in their system. The detailed retrospective of conversion of personal informative leverages into the separate legal institution in the world and in Ukraine has been reviewed. The current legislation in the USA, which regulates relations arising in the system of informing has been analyzed. Its extraterritorial character for the rest of the world, including Ukraine has been proved. The current state of informing institute in Ukraine has been reviewed. The introduction of a new, more neutral terminology to facilitate forming a positive attitude to this institution has been offered. The necessity of working out of micro-, meso-and makrolevel risk-focused system of personal informative signals formalization has been justified, that has to become a key issue for governmental regulation and supervision authorities in the field of anti-money laundering financial monitoring and the topic for further researches.

Раскрыта суть и классификация информационных рычагов института финансового мониторинга и выделено в их системе понятие личных информационных рычагов. Рассмотрено подробную ретроспективу преобразования личных информационных рычагов в отдельный правовой институт в мире и в Украине. Проанализировано современное законодательство США, которое регулирует отношения, возникающие в системе информаторства, и доказан его экстерриториальный характер для остальных стран мира, включая Украину. Рассмотрено текущее состояние института информаторства в Украине. Предложено введение новой, более нейтральной терминологии, что будет способствовать формированию положительного отношения к данному институту. Обоснована необходимость разработки микро-, мезо-и макроуровневой риск-ориентированной системы формализации личных информационных сигналов, что должно стать ключевым вопросом для государственных органов регулирования и надзора в сфере антилегализацийного финансового мониторинга и темой дальнейших исследований.